Animation d'ateliers patrimoniaux, fiscaux et de revues de cas (Fiscalité de l'assurance vie)
Une pratique collective partagée entre agences et équipes patrimoniales, sans écart de doctrine d'un site à l'autre.
En bref
- Résultat
- Une pratique collective partagée entre agences et équipes patrimoniales, sans écart de doctrine d'un site à l'autre.
- Idéal pour
- Directeur d'agence, banquier privé ou responsable de la protection de la clientèle qui souhaite réunir ses équipes autour de cas concrets.
- Ce que vous obtenez
- Atelier animé sur cas construits, supports d'animation et synthèse écrite des décisions et des points de doctrine interne à clarifier.
- Prérequis de votre côté
- Un groupe de six à quinze participants, un sponsor interne et des cas anonymisés ou construits par l'établissement ou par nos soins.
- Durée et charge
- 1 à 2 jours par atelier, 3 à 6 ateliers
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Atelier fiscalité de l'assurance vie pour une direction régionale. Une direction régionale réunit douze conseillers pour un atelier sur le thème Fiscalité de l'assurance vie. L'atelier travaille quatre cas construits de rachat et de transmission avec les règles fiscales en vigueur, et se clôt sur la liste des questions à poser à la direction fiscale du groupe.
Nous animons des ateliers de travail sur le thème Fiscalité de l'assurance vie : analyse de cas patrimoniaux construits, simulation fiscale avec les barèmes en vigueur, revue de cas de transmission ou de retraite, comparaison des méthodes d'arbitrage entre supports. Chaque atelier est préparé avec votre conformité afin que les supports reflètent votre doctrine et votre gamme.
L'animation est collective et interactive. Les conseillers financiers y travaillent leurs propres pratiques, à partir de cas qui n'identifient aucun client. Nous remettons une synthèse écrite : décisions prises, divergences relevées, points à clarifier auprès de la conformité, en particulier pour perfectionner l'analyse des incidences fiscales des différents supports. L'atelier n'est ni une formation réglementaire ni une validation de pratiques.
Déroulé de la prestation
Préparation
Nous recueillons la matière à traiter, la liste des participants et l'objectif de la séance, et nous choisissons la méthode.
Conception de la séance
Déroulé minuté, supports, règles de confidentialité et de prise de parole convenus avec vous.
Animation
L'animateur conduit la séance, fait parler, confronte les points de vue et amène le groupe à décider.
Compte rendu
Décisions, actions, responsables et délais, remis sous 48 heures.
Suivi
En cycle, chaque séance commence par le point sur les actions de la précédente.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.
- Atelier préparé avec la conformité et animé sur cas construits
- Supports d'animation et exercices de simulation
- Synthèse écrite des décisions et des points de doctrine à clarifier
Format et charge : forfait, 1 à 2 jours par atelier, 3 à 6 ateliers. Idéal pour : directeur d'agence, banquier privé ou responsable de la protection de la clientèle qui souhaite réunir ses équipes autour de cas concrets. Prérequis de votre côté : un groupe de six à quinze participants, un sponsor interne et des cas anonymisés ou construits par l'établissement ou par nos soins.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Atelier fiscalité de l'assurance vie pour une direction régionale
Une direction régionale réunit douze conseillers pour un atelier sur le thème Fiscalité de l'assurance vie. L'atelier travaille quatre cas construits de rachat et de transmission avec les règles fiscales en vigueur, et se clôt sur la liste des questions à poser à la direction fiscale du groupe.
Revue de cas de transmission en équipe
Une banque privée organise chaque trimestre une séance de revue de cas sur le thème Fiscalité de l'assurance vie. L'animation prépare les cas anonymisés, conduit la discussion et consigne les arbitrages et les points de doctrine à clarifier auprès de la conformité.
Questions fréquentes sur cette prestation
Comment préparez-vous une séance et que remettez-vous ?
Nous recueillons la matière à traiter, la liste des participants et l'objectif, puis nous concevons un déroulé minuté avec la méthode adaptée au thème Fiscalité de l'assurance vie. La charge indicative est de 1 à 2 jours par atelier, 3 à 6 ateliers, format forfait. Le compte rendu, remis sous 48 heures, liste les décisions, les actions, leurs responsables et leurs délais ; pour un exercice, un retour d'expérience documente les écarts observés. En cycle, chaque séance s'ouvre sur le point des actions précédentes.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation transmet des connaissances à un groupe ; l'animation fait travailler le groupe sur son propre sujet pour aboutir à des décisions. Sur le thème Fiscalité de l'assurance vie, l'animation convient aux retours d'expérience, aux analyses d'incident, aux exercices et aux revues, où la matière vient des participants. Une formation peut précéder un cycle de séances pour donner un vocabulaire commun. Les intervenants sont des praticiens du secteur, tenus par les engagements de confidentialité demandés par le donneur d'ordre.
Conseillez-vous des clients ou distribuez-vous des produits d'épargne ?
Non. Optédif n'est ni conseiller en investissements financiers, ni intermédiaire en assurance, ni intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, et ne conseille aucun client final. Sur le thème Fiscalité de l'assurance vie, nous travaillons pour l'établissement : audit des pratiques, organisation de l'offre, accompagnement et formation de ses équipes, à partir de cas construits ou anonymisés. Nous n'accédons à aucun dossier nominatif sans cadre contractuel, et le secret bancaire, la confidentialité et les accès définis par l'établissement s'appliquent. L'assurance de dommages est hors de notre périmètre.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons le devis après un échange de cadrage.
Les autres déclinaisons d'animation et facilitation sur le thème Fiscalité de l'assurance vie
- Cycle d'animation sur plusieurs mois (Fiscalité de l'assurance vie)
- Séance unique sur un événement ou un sujet (Fiscalité de l'assurance vie)
Les autres types de prestation sur le thème Fiscalité de l'assurance vie
- Audit des pratiques de conseil patrimonial et de distribution d'assurance (Fiscalité de l'assurance vie)
- Conseil en organisation de l'offre épargne, patrimoine et bancassurance (Fiscalité de l'assurance vie)
- Accompagnement des conseillers patrimoniaux et des équipes de banque privée (Fiscalité de l'assurance vie)
- Évaluation interne des acquis des équipes (Fiscalité de l'assurance vie)
- Découvrir les bases de la fiscalité de l'assurance vie
