Assistance technique au forfait sur les livrables de crédit et de sûretés, avec livrables définis (Crédits documentaires)
Un chantier d'analyse ou de documentation sur le thème Crédits documentaires mené à terme à échéance fixe, avec le savoir-faire transmis à vos équipes.
En bref
- Résultat
- Un chantier d'analyse ou de documentation sur le thème Crédits documentaires mené à terme à échéance fixe, avec le savoir-faire transmis à vos équipes.
- Idéal pour
- Responsable du back-office crédit, responsable du recouvrement ou analyste crédit dont l'équipe doit faire aboutir une revue de dossiers ou une refonte documentaire à échéance fixe.
- Ce que vous obtenez
- Livrables mensuels définis au contrat (analyses sur dossiers anonymisés ou de test, fiches de sûretés, documentation de procédures), avec point d'avancement et note de passation.
- Prérequis de votre côté
- Périmètre et livrables définis au contrat, référent désigné par l'établissement, droits d'accès nominatifs définis par l'établissement et jeu de données anonymisées ou de test.
- Durée et charge
- 15 à 40 jours par lot de livrables
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Documenter les sûretés d'un portefeuille de dossiers. Une société de financement veut fiabiliser la documentation de ses sûretés sur le thème Crédits documentaires. Un analyste d'Optédif établit des fiches par type de sûreté sur dossiers anonymisés, signale les pièces manquantes et livre chaque mois une synthèse relue par le back-office.
Nous réalisons, en assistance technique, des travaux d'analyse et de documentation sur le thème Crédits documentaires : analyses de cas sur dossiers anonymisés ou de test, fiches de sûretés, revue de contrats types, mise à jour de procédures, construction de tableaux de suivi, notamment pour évaluer la conformité des documents dans le cadre d'un crédit documentaire. La mission porte sur des livrables définis au contrat et elle est menée par des intervenants d'Optédif, sous la responsabilité et l'encadrement d'Optédif, au forfait ou en récurrent mensuel, jamais au temps passé.
Un responsable de mission reste votre interlocuteur et rend compte chaque mois ; un référent de l'établissement valide les livrables. Nous ne décidons d'aucun octroi, ne signons aucun acte et n'accédons pas aux données nominatives de clients, couvertes par le secret bancaire, sauf cadre contractuel écrit, limité et validé par vos responsables.
Déroulé de la prestation
Expression du besoin
Nous précisons avec vous l'objectif, le livrable, le périmètre, la durée et les accès nécessaires, puis nous établissons le devis.
Cadrage contractuel
Le contrat de prestation de services fixe les livrables, les échéances et les exigences à respecter, dont le secret bancaire et les exigences d'externalisation (droits d'accès, confidentialité) fixées par l'établissement.
Accueil
Engagements de confidentialité, droits d'accès nominatifs définis par l'établissement, accueil sécurité et présentation de l'interlocuteur Optédif.
Mission
L'intervenant travaille sur le thème Crédits documentaires, dirigé par Optédif et encadré par un responsable de prestation qui reste votre interlocuteur, avec un compte rendu à chaque échéance.
Passation
La mission se termine par un transfert documenté vers vos équipes.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.
- Livrables mensuels définis au contrat, relus par un référent de l'établissement
- Fiches de sûretés ou de dossiers documentées
- Note de passation à la fin de la mission
Format et charge : forfait, 15 à 40 jours par lot de livrables. Idéal pour : responsable du back-office crédit, responsable du recouvrement ou analyste crédit dont l'équipe doit faire aboutir une revue de dossiers ou une refonte documentaire à échéance fixe. Prérequis de votre côté : périmètre et livrables définis au contrat, référent désigné par l'établissement, droits d'accès nominatifs définis par l'établissement et jeu de données anonymisées ou de test.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Documenter les sûretés d'un portefeuille de dossiers
Une société de financement veut fiabiliser la documentation de ses sûretés sur le thème Crédits documentaires. Un analyste d'Optédif établit des fiches par type de sûreté sur dossiers anonymisés, signale les pièces manquantes et livre chaque mois une synthèse relue par le back-office.
Mettre à jour les procédures de recouvrement
Un établissement de crédit à la consommation refond ses procédures de recouvrement amiable sur le thème Crédits documentaires. Un intervenant d'Optédif met à jour les procédures, les modèles de courriers et le tableau de suivi, validés par le responsable du recouvrement avant diffusion.
Questions fréquentes sur cette prestation
Dans quel cadre et sous quel délai une assistance technique démarre-t-elle ?
Nous répondons sous 48 heures ouvrées et nous établissons le devis après un échange sur le besoin, les livrables et les accès. La mission démarre à la date convenue au contrat. Sur le thème Crédits documentaires, la charge indicative est de 15 à 40 jours par lot de livrables, format forfait. Elle est réalisée sous la responsabilité et l'encadrement d'Optédif, avec des livrables définis et un compte rendu à chaque échéance : l'intervenant est dirigé par Optédif, ce n'est pas du prêt de personnel. Le secret bancaire, la confidentialité et les droits d'accès fixés par l'établissement sont respectés ; Optédif n'accède pas, sans cadre contractuel préalable, aux données de clients et n'a aucun accès à la production par défaut.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation développe les compétences de vos propres équipes ; l'assistance technique livre un travail défini, avec un périmètre, des échéances et un prix convenus à l'avance. Sur le thème Crédits documentaires, nous prévoyons un transfert de compétences, pour que la mission se termine quand votre équipe est autonome. Si le besoin est durable, nous vous conseillons plutôt de recruter et de former, et nous le disons. Les intervenants sont des praticiens du secteur, tenus par les engagements de confidentialité demandés par le donneur d'ordre.
Travaillez-vous sur des dossiers réels de clients emprunteurs ?
Par défaut, non. Les dossiers de crédit contiennent des données couvertes par le secret bancaire. Sur le thème Crédits documentaires, nous travaillons sur des dossiers anonymisés, des cas construits ou des échantillons préparés par l'établissement, avec des droits d'accès nominatifs définis par lui. Nous ne décidons d'aucun octroi, ne notons aucun emprunteur et ne remplaçons aucun comité de crédit. Nos livrables sont de la documentation, de la spécification, de la revue et de la passation : Optédif n'accède pas, sans cadre contractuel préalable, aux données couvertes par le secret bancaire, et n'a aucun accès à la production par défaut. Le devis précise les données concernées et les personnes autorisées.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons le devis après un échange de cadrage.
Les autres déclinaisons d'assistance technique sur le thème Crédits documentaires
Les autres types de prestation sur le thème Crédits documentaires
- Audit des processus d'octroi, de sûretés et de recouvrement (Crédits documentaires)
- Conseil en politique de crédit et en organisation de la filière financement (Crédits documentaires)
- Rédaction de grilles d'analyse, procédures d'octroi et dossiers de financement (Crédits documentaires)
- Accompagnement des équipes d'analystes crédit et de chargés d'affaires (Crédits documentaires)
- Se familiariser avec les crédits documentaires
