Accompagnement des conseillers patrimoniaux et des équipes de banque privée (Prévoyance, retraite et protection sociale)
Des conseillers qui appliquent la démarche de conseil de façon constante, avec des pratiques tracées dans les dossiers.
En bref
- Résultat
- Des conseillers qui appliquent la démarche de conseil de façon constante, avec des pratiques tracées dans les dossiers.
- Idéal pour
- Directeur d'agence, banquier privé ou conseiller clientèle de particuliers et de professionnels salarié de l'établissement.
- Ce que vous obtenez
- Plan d'accompagnement, comptes rendus mensuels de séance, fiches de pratique et bilan final avec les points acquis et les points à consolider.
- Prérequis de votre côté
- Désignation d'un sponsor interne, disponibilité des conseillers pour des séances sur des cas anonymisés ou construits, accord de la conformité sur les supports utilisés.
- Durée et charge
- 2 à 4 jours par mois, 4 à 8 mois
- Format
- Récurrent
Exemple de situation
Soutenir de nouveaux banquiers privés. Une banque privée recrute quatre conseillers issus de la banque de détail. L'accompagnement, sur six mois et sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale, alterne séances de cas, relecture d'entretiens construits et échanges avec la conformité, puis dresse un bilan par conseiller pour le responsable d'équipe.
Nous accompagnons vos conseillers patrimoniaux et vos équipes de banque privée dans la durée sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale : séances de travail sur des cas construits ou anonymisés, relecture de comptes rendus d'entretien, préparation des rendez-vous complexes (transmission, retraite, arbitrages), échanges avec la conformité. L'accompagnement se déroule par cycles courts, au rythme de l'activité commerciale.
L'intervenant reste hors de la relation avec vos clients : il ne rencontre aucun client et ne donne aucun avis sur la situation d'un client. Chaque mois, un compte rendu indique ce qui a progressé, ce qui bloque et ce qui est à décider, notamment pour vérifier la conformité des dispositifs de prévoyance pour respecter la réglementation. Le bilan final alimente votre plan de formation et votre dispositif de contrôle de premier niveau.
Déroulé de la prestation
Cadrage
Nous fixons l'objectif, les indicateurs de progression, le rythme des revues et le référent interne.
Revues régulières
Chaque mois, le consultant travaille avec l'équipe sur les situations réelles du moment liées au thème Prévoyance, retraite et protection sociale, relit les documents et participe aux instances utiles.
Coaching individuel
Les responsables bénéficient de temps individuels pour préparer leurs décisions et leurs réunions.
Mesure
Les indicateurs convenus sont suivis d'une revue à l'autre et partagés avec la direction.
Autonomie
L'accompagnement s'arrête lorsque le référent tient seul les revues et que les indicateurs sont stables ; un bilan est remis.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.
- Plan d'accompagnement validé avec le sponsor interne
- Compte rendu mensuel des séances et fiches de pratique
- Bilan final par équipe avec points acquis et points à consolider
Format et charge : récurrent, 2 à 4 jours par mois, 4 à 8 mois. Idéal pour : directeur d'agence, banquier privé ou conseiller clientèle de particuliers et de professionnels salarié de l'établissement. Prérequis de votre côté : désignation d'un sponsor interne, disponibilité des conseillers pour des séances sur des cas anonymisés ou construits, accord de la conformité sur les supports utilisés.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Soutenir de nouveaux banquiers privés
Une banque privée recrute quatre conseillers issus de la banque de détail. L'accompagnement, sur six mois et sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale, alterne séances de cas, relecture d'entretiens construits et échanges avec la conformité, puis dresse un bilan par conseiller pour le responsable d'équipe.
Fiabiliser la préparation des rendez-vous complexes
Un directeur d'agence veut que ses conseillers préparent mieux les entretiens de transmission sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale. L'accompagnement met en place une fiche de préparation, une revue mensuelle de cas anonymisés et un indicateur de traçabilité suivi par la conformité.
Questions fréquentes sur cette prestation
Combien de temps dure l'accompagnement et comment s'arrête-t-il ?
La charge indicative est de 2 à 4 jours par mois, 4 à 8 mois, format récurrent. L'objectif et les indicateurs sont fixés au cadrage ; l'accompagnement sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale s'arrête lorsque votre référent interne tient seul les revues et que les indicateurs sont stables, pas lorsque le budget est consommé. Un bilan est remis en fin de mission, avec les pratiques installées et les points de vigilance. Le nombre de jours par mois est révisable d'un trimestre à l'autre.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation donne les connaissances en quelques jours ; l'accompagnement fait changer les pratiques sur plusieurs mois, sur vos situations réelles. Sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale, nous recommandons l'accompagnement après une formation, un audit ou un écart, lorsque le sujet dépend des comportements et des routines plus que des documents. Les deux prestations se complètent : la formation ouvre, l'accompagnement installe. Les intervenants sont des praticiens du secteur, tenus par les engagements de confidentialité demandés par le donneur d'ordre.
Conseillez-vous des clients ou distribuez-vous des produits d'épargne ?
Non. Optédif n'est ni conseiller en investissements financiers, ni intermédiaire en assurance, ni intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, et ne conseille aucun client final. Sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale, nous travaillons pour l'établissement : audit des pratiques, organisation de l'offre, accompagnement et formation de ses équipes, à partir de cas construits ou anonymisés. Nous n'accédons à aucun dossier nominatif sans cadre contractuel, et le secret bancaire, la confidentialité et les accès définis par l'établissement s'appliquent. L'assurance de dommages est hors de notre périmètre.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons le devis après un échange de cadrage.
Les autres types de prestation sur le thème Prévoyance, retraite et protection sociale
- Audit des pratiques de conseil patrimonial et de distribution d'assurance (Prévoyance, retraite et protection sociale)
- Conseil en organisation de l'offre épargne, patrimoine et bancassurance (Prévoyance, retraite et protection sociale)
- Animation d'ateliers patrimoniaux, fiscaux et de revues de cas (Prévoyance, retraite et protection sociale)
- Évaluation interne des acquis des équipes (Prévoyance, retraite et protection sociale)
- S'initier aux principes de la protection sociale
