Conception d'architectures de flux, de formats d'échange et de règles anti-fraude (Stripe)
Une conception documentée et testable, que les équipes d'exploitation et de contrôle peuvent reprendre.
En bref
- Résultat
- Une conception documentée et testable, que les équipes d'exploitation et de contrôle peuvent reprendre.
- Idéal pour
- Responsable des flux interbancaires et SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, réseau de messagerie interbancaire), responsable de la lutte contre la fraude ou architecte d'entreprise ou urbaniste du système d'information.
- Ce que vous obtenez
- Dossier de conception : architecture de flux, spécification des formats d'échange ISO (International Organization for Standardization, Organisation internationale de normalisation) 20022 et jeu de règles de détection de la fraude documentées.
- Prérequis de votre côté
- Description des flux et des applications concernées, jeux de messages de test anonymisés ou fictifs, accès aux équipes d'exploitation et de contrôle.
- Durée et charge
- 8 à 20 jours
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Concevoir la transition des messages MT vers ISO 20022. Un établissement doit faire coexister d'anciens messages et des messages ISO 20022 pour le thème Stripe. Le dossier décrit les règles de transformation, la gestion des champs enrichis et des adresses structurées, et les cas de test de bout en bout.
Nous concevons les éléments qui font fonctionner la chaîne de paiement sur le thème Stripe : architecture des flux entre canaux, cœur de banque et partenaires, correspondance entre anciens messages et messages ISO 20022, gestion des rejets et des relances, règles de détection de la fraude par type de flux et seuils d'alerte. Chaque choix est documenté avec ses raisons et ses alternatives.
Les règles de détection sont conçues avec votre équipe antifraude et testées sur des jeux de données fictifs ou agrégés, jamais sur des données nominatives de production. Le dossier remis comprend les schémas, les spécifications, les cas de test et la matrice de traçabilité vers les exigences, pour automatiser la gestion des transactions Stripe pour gagner en efficacité. La mise en production et l'exploitation restent de votre responsabilité.
Déroulé de la prestation
Spécification
Nous précisons le livrable attendu, les données d'entrée, le référentiel et les règles de forme exigées par votre organisation ou votre donneur d'ordre.
Structure
Nous proposons un plan et une méthode, validés avec vos experts avant de produire.
Première version
Le livrable est produit avec ses hypothèses tracées et ses références aux exigences, puis soumis à votre revue.
Revue et version finale
Vos vérificateurs relisent ; nous intégrons les remarques et livrons la version finale avec sa note de justification. La signature reste la vôtre.
Passation
Nous remettons les sources, les modèles et un mode d'emploi, pour que vos équipes reprennent le livrable sans dépendance.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.
- Dossier de conception de l'architecture de flux et des formats d'échange ISO 20022
- Jeu de règles de détection de la fraude documenté, avec seuils et motifs d'alerte
- Cas de test et matrice de traçabilité vers les exigences
Format et charge : forfait, 8 à 20 jours. Idéal pour : responsable des flux interbancaires et SWIFT, responsable de la lutte contre la fraude ou architecte d'entreprise ou urbaniste du système d'information. Prérequis de votre côté : description des flux et des applications concernées, jeux de messages de test anonymisés ou fictifs, accès aux équipes d'exploitation et de contrôle.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Concevoir la transition des messages MT vers ISO 20022
Un établissement doit faire coexister d'anciens messages et des messages ISO 20022 pour le thème Stripe. Le dossier décrit les règles de transformation, la gestion des champs enrichis et des adresses structurées, et les cas de test de bout en bout.
Formaliser des règles de détection sur les virements
Une banque en ligne veut des règles de détection explicites sur les virements instantanés pour le thème Stripe. La conception décrit les scénarios, les seuils et les actions (blocage, appel du client), testés sur des données fictives avant revue par l'équipe antifraude.
Questions fréquentes sur cette prestation
Comment assurez-vous la qualité et la traçabilité du livrable ?
Le livrable sur le thème Stripe est produit par étapes validées : spécification, structure, première version, revue par vos vérificateurs, version finale avec note de justification. Chaque exigence du référentiel est tracée, les hypothèses et les données d'entrée sont enregistrées, les versions sont gérées. La charge indicative est de 8 à 20 jours, format forfait. Le livrable est présentable à votre régulateur, à l'audit interne ou à votre donneur d'ordre, mais il ne vaut ni approbation ni validation : la signature et la décision restent chez vous. Les documents que vous nous confiez restent dans votre environnement ou dans un espace sécurisé convenu.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation apprend à vos équipes à produire elles-mêmes ; la conception et la réalisation produisent le livrable à votre place, dans les délais du projet. Sur le thème Stripe, nous recommandons la réalisation lorsque l'échéance ne laisse pas le temps de monter en compétence, et la formation lorsque le besoin est récurrent. La passation en fin de prestation, avec sources et mode d'emploi, permet à vos équipes de reprendre le livrable et prépare une éventuelle formation. Les intervenants sont des praticiens du secteur, tenus par les engagements de confidentialité demandés par le donneur d'ordre.
Intervenez-vous sur des flux réels ou des données de clients ?
Par défaut, non. Pour l'audit, la conception ou la formation sur le thème Stripe, nous travaillons à partir de schémas, de messages fictifs ou anonymisés et de statistiques agrégées, et nos livrables sont de la documentation, de la spécification, de la revue et de la passation. Optédif n'accède pas, sans cadre contractuel préalable, aux flux réels ni aux données de clients couvertes par le secret bancaire, et n'a aucun accès à la production par défaut ; un tel cadre, s'il existe, est écrit dans le devis, avec la confidentialité, des comptes nominatifs et l'accord écrit de l'établissement. Optédif n'est pas prestataire de services de paiement, ne détient aucun fonds et ne fournit aucun service sur crypto-actifs : nous intervenons auprès de ceux qui le sont.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons le devis après un échange de cadrage.
Les autres types de prestation sur le thème Stripe
- Audit des chaînes de paiement, flux SWIFT et dispositifs anti-fraude (Stripe)
- Conseil en stratégie paiements, cash management et choix de plateforme (Stripe)
- Déploiement ou migration d'une plateforme de paiement ou de trésorerie (Stripe)
- Assistance technique en spécification et documentation des flux de paiement et de la monétique (Stripe)
- Apprendre à utiliser Stripe pour traiter des transactions simples
