Rédaction de grilles d'analyse, procédures d'octroi et dossiers de financement (ICM Intelligent Credit Management)

Nous rédigeons avec vos équipes les documents qui structurent le thème ICM Intelligent Credit Management : grille d'analyse financière (bilan, compte de résultat, soldes intermédiaires de gestion, trésorerie), trame de note de crédit, procédure d'octroi, liste de contrôle de prise de sûretés, modèle de dossier de financement, tableau de suivi des impayés. Chaque document s'appuie sur vos critères et sur des cas types construits avec vous, non sur un modèle générique.

Nous indiquons les textes applicables (code civil, code de commerce, code de la consommation, orientations de l'ABE) sans nous substituer à votre service juridique, qui valide les clauses et les formulations contractuelles. Les livrables sont transmis dans votre format de gestion documentaire, avec un guide d'utilisation et des cas types. Vos équipes en restent propriétaires et responsables.

Déroulé de la prestation

1. Spécification

   Nous précisons le livrable attendu, les données d'entrée, le référentiel et les règles de forme exigées par votre organisation ou votre donneur d'ordre.

2. Structure

   Nous proposons un plan et une méthode, validés avec vos experts avant de produire.

3. Première version

   Le livrable est produit avec ses hypothèses tracées et ses références aux exigences, puis soumis à votre revue.

4. Revue et version finale

   Vos vérificateurs relisent ; nous intégrons les remarques et livrons la version finale avec sa note de justification. La signature reste la vôtre.

5. Passation

   Nous remettons les sources, les modèles et un mode d'emploi, pour que vos équipes reprennent le livrable sans dépendance.

Livrables, format et conditions

Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.

• Grille d'analyse financière et trame de note de crédit
• Procédure d'octroi avec points de contrôle
• Liste de contrôle de prise de sûretés et jeu de cas types

Format et charge : forfait, 5 à 20 jours selon les livrables. Idéal pour : analyste crédit, chargé d'affaires entreprises, responsable du back-office crédit ou responsable du recouvrement qui veut uniformiser ses pratiques. Prérequis de votre côté : procédures et modèles actuels, quelques dossiers types anonymisés, un relecteur désigné par la filière crédit et, si besoin, un juriste de l'établissement.

Exemples d'usage

Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.