Conception d'architectures de flux, de formats d'échange et de règles anti-fraude (IBM Financial Transaction Manager)

Nous concevons les éléments qui font fonctionner la chaîne de paiement sur le thème IBM Financial Transaction Manager : architecture des flux entre canaux, cœur de banque et partenaires, correspondance entre anciens messages et messages ISO 20022, gestion des rejets et des relances, règles de détection de la fraude par type de flux et seuils d'alerte. Chaque choix est documenté avec ses raisons et ses alternatives.

Les règles de détection sont conçues avec votre équipe antifraude et testées sur des jeux de données fictifs ou agrégés, jamais sur des données nominatives de production. Le dossier remis comprend les schémas, les spécifications, les cas de test et la matrice de traçabilité vers les exigences, pour automatiser le traitement des transactions dans la banque. La mise en production et l'exploitation restent de votre responsabilité.

Déroulé de la prestation

1. Spécification

   Nous précisons le livrable attendu, les données d'entrée, le référentiel et les règles de forme exigées par votre organisation ou votre donneur d'ordre.

2. Structure

   Nous proposons un plan et une méthode, validés avec vos experts avant de produire.

3. Première version

   Le livrable est produit avec ses hypothèses tracées et ses références aux exigences, puis soumis à votre revue.

4. Revue et version finale

   Vos vérificateurs relisent ; nous intégrons les remarques et livrons la version finale avec sa note de justification. La signature reste la vôtre.

5. Passation

   Nous remettons les sources, les modèles et un mode d'emploi, pour que vos équipes reprennent le livrable sans dépendance.

Livrables, format et conditions

Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.

• Dossier de conception de l'architecture de flux et des formats d'échange ISO 20022
• Jeu de règles de détection de la fraude documenté, avec seuils et motifs d'alerte
• Cas de test et matrice de traçabilité vers les exigences

Format et charge : forfait, 8 à 20 jours. Idéal pour : responsable des flux interbancaires et SWIFT, responsable de la lutte contre la fraude ou architecte d'entreprise ou urbaniste du système d'information. Prérequis de votre côté : description des flux et des applications concernées, jeux de messages de test anonymisés ou fictifs, accès aux équipes d'exploitation et de contrôle.

Exemples d'usage

Deux situations d'exemple, dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.