Diagnostic flash avant inspection, contrôle ou revue de conformité (Orias)
En trois jours, vous savez ce qui serait regardé en priorité et ce qu'il faut corriger d'abord.
En bref
- Résultat
- En trois jours, vous savez ce qui serait regardé en priorité et ce qu'il faut corriger d'abord.
- Idéal pour
- Responsable conformité, responsable des risques ou chef de projet à quelques semaines d'une inspection, d'un contrôle ou d'une revue sur le thème Orias.
- Ce que vous obtenez
- Note de diagnostic de cinq pages : points solides, points bloquants, actions à mener en priorité avant l'échéance.
- Prérequis de votre côté
- Date et périmètre de l'échéance, accès aux documents principaux, une demi-journée d'entretiens.
- Durée et charge
- 2 à 3 jours
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Trois semaines avant une revue de conformité. Une direction apprend qu'une revue sur le thème Orias aura lieu dans trois semaines. Le diagnostic flash, en deux jours, repère deux documents à mettre à jour et une pratique à clarifier ; la note les classe par priorité et le plan d'actions est lancé dès la restitution.
Quand l'échéance est proche, un audit complet n'est plus possible. Le diagnostic flash sur le thème Orias se concentre sur ce qui sera regardé : les documents que l'inspecteur ou l'auditeur demandera, les pratiques qu'il observera, les questions qu'il posera, à partir de notre connaissance des audits et des contrôles, dans un établissement soumis au contrôle de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), de la CNIL (Commission nationale de l'informatique et des libertés) et de l'AMF (Autorité des marchés financiers), où chaque procédure, chaque décision et chaque contrôle doivent pouvoir être expliqués et prouvés.
En deux à trois jours, nous relisons l'essentiel, interrogeons les conseillers en assurance concernés et remettons une note courte : points solides à mettre en avant, points bloquants à corriger sans attendre, points secondaires à traiter ensuite. La note se lit en vingt minutes et se transforme en plan d'actions pour les semaines restantes. Elle n'anticipe pas la décision de l'auditeur ou de l'autorité.
Déroulé de la prestation
Cadrage
Nous fixons avec vous le périmètre, le référentiel applicable et les interlocuteurs, et nous convenons des règles de confidentialité, d'accès aux sites et aux données.
Lecture documentaire
Nous lisons les procédures, enregistrements et comptes rendus relatifs au thème Orias, avant toute rencontre, pour arriver sur le terrain avec des questions précises.
Entretiens et observation
Nous rencontrons les responsables et les équipes, et nous observons les pratiques sur le terrain lorsque l'accès est possible.
Analyse des écarts
Chaque constat est rattaché à une exigence identifiée, classé par gravité et par urgence, et associé à une action corrective, un responsable et un délai.
Restitution
Nous présentons le rapport à votre direction, répondons aux objections et, si vous le souhaitez, préparons avec vous le plan d'actions.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre donneur d'ordre ou à l'autorité.
- Note de diagnostic de cinq pages
- Liste priorisée des actions avant l'échéance
- Conseils de présentation pour le jour de la revue
Format et charge : forfait, 2 à 3 jours. Idéal pour : responsable conformité, responsable des risques ou chef de projet à quelques semaines d'une inspection, d'un contrôle ou d'une revue sur le thème Orias. Prérequis de votre côté : date et périmètre de l'échéance, accès aux documents principaux, une demi-journée d'entretiens.
Exemples d'usage
Une situation d'exemple, dans laquelle cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Trois semaines avant une revue de conformité
Une direction apprend qu'une revue sur le thème Orias aura lieu dans trois semaines. Le diagnostic flash, en deux jours, repère deux documents à mettre à jour et une pratique à clarifier ; la note les classe par priorité et le plan d'actions est lancé dès la restitution.
Questions fréquentes sur cette prestation
Combien de temps dure l'audit et qui le réalise ?
La charge indicative est de 2 à 3 jours, format forfait, répartie entre la lecture documentaire, les entretiens, l'observation sur site et la rédaction. L'auditeur est un praticien du thème Orias dans le secteur bancaire ou financier, indépendant de vos équipes, qui signe les engagements de confidentialité demandés et respecte le secret bancaire. Nous fixons le calendrier avec vous pour que la restitution précède votre échéance, mission de l'audit interne, contrôle d'une autorité ou audit de certification, d'au moins quelques semaines, afin de laisser le temps de traiter les écarts les plus importants.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation transmet des compétences ; l'audit vous dit où vous en êtes. Sur le thème Orias, l'audit produit un rapport étayé, avec des constats rattachés à des exigences identifiées et un plan d'actions chiffré, présentable à votre audit interne ou à votre donneur d'ordre. Il met souvent en évidence des besoins de formation, que nous pouvons ensuite couvrir, mais il ne remplace pas la formation, et inversement. Il ne remplace pas non plus le contrôle d'une autorité ou l'audit d'un organisme de certification, que nous ne réalisons pas. Les deux prestations se combinent dans un même plan lorsque l'échéance le justifie.
Travaillez-vous sur des dossiers de clients ou sur des déclarations de soupçon ?
Notre travail porte sur le dispositif, pas sur les décisions individuelles. Les informations sur les clients sont couvertes par le secret bancaire : sur le thème Orias, nous travaillons par défaut sur des dossiers anonymisés, des échantillons préparés par l'établissement ou des environnements de test, avec des accès nominatifs définis et contrôlés par vos équipes. Nous ne décidons pas d'une déclaration à Tracfin, ne traitons pas d'alertes réelles et ne tenons aucune fonction désignée de l'établissement. Ces limites sont écrites dans le devis, avec la liste des personnes qui ont accès aux documents.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons le devis après un échange de cadrage.
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- Audit du dispositif de conformité, LCB-FT et protection des données (Orias)
- Audit de conformité au référentiel du groupe et du régulateur (Orias)
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